反洗钱自检：筑牢金融安全防线

中国人民银行2023年对多个银行和支付机构进行反洗钱和反恐怖融资进行调查并处罚 15 个支付或银行机构，涉及到反洗钱处罚的总罚款金额约为 43 亿人民币

江苏省分行2023年对各银行构进行反洗钱和反恐怖融资进行调查并处罚12个银行机构，涉及到反洗钱处罚的总罚款金额约为1.6千万人民币

根据初步统计，2024年至2025年2月18日，人民银行及相关分支机构针对全国银行机构（含全国性商业银行、地方中小银行、外资银行、民营银行、开发银行及政策性银行等）共计公示罚单约为982张（以罚单公示日期为准，下同），合计罚没金额约为37095.67万元。

从具体的处罚事由来看，因违反反洗钱相关规定的罚单占比最多，初步统计982张罚单中约有689张的处罚事由包含反洗钱违规事由， 占比约为70%。

从时间分布来看，2024年11月新修订后的《反洗钱法》公布后，从次月开始，人行针对银行机构涉反洗钱违规的罚单数量开始迅速增加，从此前月均不到50张增至超100张，处罚力度明显加强。

从银行类别来看，689张涉违反反洗钱规定的2024-2025年1月人行系统银行业涉反洗钱监管罚单银行类别统计 罚单中，农信机构占比最多，约为385张，占比达55.9%，占比其统计期内被人行公示罚单总数量（约532张）的72.4%左右；

此外村镇银行统计期内涉反洗钱罚单的数量约为140张，占比所有银行机构第二，约为20.3%，占比其统计期内被人行公示罚单总数量（186张）的75%左右。

总体来看，以农信机构及村镇银行为主的农村中小银行机构涉反洗钱的罚单数量约525张，占比高达75%，农村中小银行机构提高反洗钱各项管理工作迫在眉睫且任重道远。

初步统计，2024年至今银行业涉反洗钱的罚单中，共计约有424名银行从业人员被罚，其中414人被予以罚款处罚，10人被同时予以警告并罚款，个人合计被罚金额约为1003.6万元，平均个人被罚金额约为2.37万。随着新法的进一步实施，个人处罚金额或将再次提升。

因反洗钱工作不到位而被罚的银行从业人员职务层级均较高，特别是对于地方银行而言，多为总行层面中高管。

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